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銀監(jiān)局管理建議書篇一

餐飲服務環(huán)節(jié)的食品安全風險信息主要來源于餐飲服務食品安全日常監(jiān)督、檢驗檢測、基層報告等途徑。

通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動性大；清洗消毒設備配置率較低，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務單位多為家庭式經(jīng)營、經(jīng)營場所小、流動性大、功能分區(qū)達不到要求，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣時再加工，生食品、半成品和成品混放，易造成二次污染。此外，烤制食品時間短，中心溫度可能達不到殺菌的溫度，容易引發(fā)食源性疾病等風險，暫無報告。

綜觀整個餐飲服務環(huán)節(jié)，按照區(qū)域分，風險點主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、學校周邊和建筑工地；按照主體分，風險點主要在學校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店；按照環(huán)節(jié)分，風險點主要在管理制度、原料采購和加工制作；按照食品品種分，風險點主要在冷食類食品、野生菌等。

可以看出餐飲服務環(huán)節(jié)食品安全風險點和風險程度為：

一是部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動性大；（一般風險）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差，食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（中等風險）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差，食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（嚴重風險）

四是誤采、食用不認識的野生菌；（嚴重風險）

根據(jù)上述情況，建議消費者、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對策和措施，消除或降低食品不安全導致的風險隱患，堅決防控食品安全事故發(fā)生。

（一）消費者。

1。就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。

2．不采、食用不認識的野菜、野生菌等，慎重選擇高風險食品。

（二）餐飲單位。

1．加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制，保持加工操作環(huán)境清潔，避免食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染，防止環(huán)境中細菌對食品的污染。

2．嚴把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌，嚴格按照《餐飲服務食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品，燒熟煮透。

（三）監(jiān)管部門。

1．將預防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合，通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料、開展專家訪談等形式，大力宣傳食用野生蘑菇風險，重點宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴重后果，提示廣大群眾勿采、勿食、不買、不賣不明品種野生蘑菇。

2．監(jiān)管務必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡，這樣在非常時刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁耍罅?。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做，出了問題，到時我們“瀆職”的風險可能就會小一點。

銀監(jiān)局管理建議書篇二

我校認真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結(jié)合自身情況認真開展了廉政風險防控工作。通過學習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點崗位監(jiān)控為重點，以制度機制建設為保障，著力構(gòu)建我校懲治和預防腐敗體系，統(tǒng)一了教職工思想，進一步深化了校務公開制度，為深入推進廉政風險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎，推動我校各項工作又好又快發(fā)展。

(一)廉政風險防控工作五項規(guī)定動作即梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險等級、制定防控措施的開展和完成情況

1.嚴格按照廉政風險防控工作五項規(guī)定動作開展工作

注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監(jiān)督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認真編繪權(quán)利(主要業(yè)務程序)運行流程圖

進一步建立和完善各項廉潔從政的規(guī)章制度，在領(lǐng)導決策、中層干部任免、財務管理、初高中招生考試、基建維修、政府物

資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實，落實有監(jiān)管。

3.切實排查廉政風險點

主動探索學校黨風廉政建設工作的特點和規(guī)律，根據(jù)不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際，不斷改進方法，規(guī)范工作流程，強化權(quán)力在陽光下操作。

4.劃分風險等級

突出抓好重點崗位、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設，樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責任到人的廉政風險預警防控體系。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監(jiān)督，最大限制地減少不廉潔行為。

(二)廉政風險三個方面(思想道德、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控情況，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經(jīng)費、學術(shù)道德等

1.加強政策學習

校黨支部和行政班子召開會議，認真學習《關(guān)于中國^v^黨員干部廉潔從政若干準則》、《關(guān)于實行黨政領(lǐng)導干部問責的暫行規(guī)定》等黨內(nèi)法規(guī)，讓全體黨員干部掌握廉政風險預警防控的基本要求、主要內(nèi)容、方法步驟，達到統(tǒng)一認識，形成氛圍，增

強做好廉政風險點查找的自覺性，為廉政風險管理奠定優(yōu)良的思想基礎和工作基礎。

2.制定防控方案

按照上級文件要求，召開推進廉政風險預警防控機制建設動員會，從廉政風險三個方面(思想道德、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經(jīng)費、學術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風險防控工作實施方案》。

3.查找風險點

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求，對照每個工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執(zhí)行制度情況，全員參與，從領(lǐng)導干部開始，認真查找和梳理個人職責范圍內(nèi)可能存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。

(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風險的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風險點

每個領(lǐng)導干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態(tài)度，采取自己找、相互幫、領(lǐng)導提、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點和監(jiān)管風險點。

2.查找科室風險點

結(jié)合年級、科室工作重點，對照職責定位和履行情況，分別查找出業(yè)務流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風險點，并認真分析和細化風險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式，經(jīng)分管領(lǐng)導審定后，報校黨總支和行政審核。

3.查找單位風險點

學校黨政領(lǐng)導班子成員結(jié)合自身崗位工作特點，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，查找學校風險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。

(四)廉政風險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明

1.加強組織領(lǐng)導

學校成立了“廉政風險防控工作領(lǐng)導小組”，學校黨支部書記為組長，學校副校級領(lǐng)導為副組長，黨總支書記、各部門主要負責人為領(lǐng)導組成員。為加強對廉政風險防控工作的工作指導和督促檢查，領(lǐng)導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。

2.強化制度建設

結(jié)合學校實際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風險防控工作實施方案》，明確了廉政風險防控工作的指導思想、目標要求、主要內(nèi)容、工作重點和實施步驟，作為全校開展廉政風險防控工作的指導性文件，進一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度，規(guī)范權(quán)力運行，提高制度執(zhí)行力，切實加強制度建設，真正形成用制度管權(quán)、管人、管事的長效機制。

3.廣泛發(fā)動動員

組織召開了校廉政風險防控工作動員會，校長結(jié)合學?！读L險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開展廉政風險防控工作進行動員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開展廉政風險防控工作的重要意義、基本要求、主要內(nèi)容和政策辦法，增強風險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風險防控各項工作。

4.加強宣傳報道

銀監(jiān)局管理建議書篇三

根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風險集中排查工作，認真?zhèn)鬟_文件精神，進行責任分工。公司成立工作領(lǐng)導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領(lǐng)導小組組長，分管總?cè)胃苯M長，各支公司負責人及機關(guān)各部門經(jīng)理擔任組員。領(lǐng)導小組辦公室設于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導小組建立工作聯(lián)動機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統(tǒng)一，堅決打擊重大風險。

（一）加強內(nèi)部員工和業(yè)務排查

公司嚴格按照“全覆蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標要求，堅持點面結(jié)合、全面覆蓋，最大限度發(fā)現(xiàn)、識別風險。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署，由綜合管理部負責公司內(nèi)部員工風險排查，由銷售管理部負責牽頭各業(yè)務部門進行業(yè)務自查，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動風險。

（二）加強客戶核查和資金異動監(jiān)測

為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務部門和理賠客服部負責公司客戶核查，由財務會計部負責資金異動監(jiān)測工作；經(jīng)核查，未發(fā)現(xiàn)存在風險隱患線索。

公司結(jié)合工作實際建立了宣傳教育、監(jiān)測預警、信息共享、綜合聯(lián)動、會商研判、激勵獎懲、督導調(diào)度等機制；通過工作會議和工作群，對員工進行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防范化解穩(wěn)定風險等方面，通過案例解析，加深員工的風險防范意識和風險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績效考核等激勵獎懲機制，推動工作責任落實，促進全體員工積極參與防治。

接下來，我司將繼續(xù)加強組織領(lǐng)導，壓實責任，落實措施，以此次集中排查為契機，切實履行職責，有效防范風險。

特此報告。

銀監(jiān)局管理建議書篇四

20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下，在行領(lǐng)導的領(lǐng)導下，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：

今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設年”活動、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控，以及流程銀行建設等工作，使本行各項基礎工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升；切實加強了合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

（一）風險管理組織體系的建設情況

（二）“合規(guī)建設年”活動的開展情況。

為進一步促進合規(guī)建設，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設年活動的通知》文件要求，本行領(lǐng)導高度重視，積極推進合規(guī)建設年”的各項工作，成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設年”活動領(lǐng)導小組，負責指導和推動全行“合規(guī)建設年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)建設年”活動開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作。

1、領(lǐng)導小組制定了活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。

2、通過“合規(guī)建設年”活動，加強教育培訓，今年應用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動，努力傳導合規(guī)知識，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進一步認識業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患，對業(yè)務發(fā)展和風險防控意義重大。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務合規(guī)操作機制，提高業(yè)務合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責任分工，以制度約束行為，推進流程銀行建設。

4、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對業(yè)務操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞，防范風險。

（三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責任單位、責任人，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓，并上報了本行的資本管理規(guī)劃。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎上，設定了觸發(fā)值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵、糾正和恢復預案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進一步減少信用加權(quán)風險資產(chǎn)。20xx年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓外，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試。

（五）合規(guī)審核工作開展情況。

本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同、制度的審查職責，依法做好合規(guī)審查工作，預防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問，對法律事務、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況。

為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識，本行制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》文，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學習，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風險的主要管控措施。

本行作為“立足三農(nóng)、服務三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風險點仍為信用風險。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理，及時化解新增不良貸款。

2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。

3、加強大額貸款風險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結(jié)果，落實大額貸款風險化解、處臵措施。

4、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5、設臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標中，專門設臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收，誰獎勵”；同時還設臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。

6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作，真實反映不良貸款風險。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風險的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年，本行仍繼續(xù)加強案防管控，主要從以下幾個方面進行：

1、層層簽訂責任書，明確案防責任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風險防控責任書》，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》，實行層層負責制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每一個人。

2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設，對各類制度進行了梳理、完善。

銀監(jiān)局管理建議書篇五

一、創(chuàng)新金融服務推廣公務卡利用現(xiàn)代支付手段預防和控制腐敗

公務卡，是指行政事業(yè)單位工作人員持有的、主要用于日常公務支出和財務報銷業(yè)務的信用卡。公務卡具有一般銀行卡所具有的授信消費、循環(huán)信用等共同屬性，持卡人能夠方便快捷地辦理支付結(jié)算業(yè)務；同時又具有財政財務管理的獨特屬性，在防范腐敗和節(jié)省政府開支方面有著獨特的優(yōu)勢。在我國，傳統(tǒng)的公務小額支付采取現(xiàn)金支付的方式，大量借用、攜帶、使用現(xiàn)金，對財務管理和公務人員帶來極大不便，同時，由于現(xiàn)金支付難于監(jiān)管，這部分公務支出透明度低，不利于管理和監(jiān)督，甚至發(fā)生財務報銷環(huán)節(jié)出現(xiàn)湊票報銷或多開、虛開報銷發(fā)票的現(xiàn)象，一些單位還通過各種方式套取現(xiàn)金，設置賬外賬，規(guī)避監(jiān)管。實施財政國庫集中支付改革后，絕大部分行政事業(yè)預算單位的支付行為都納入了財政部門的有效監(jiān)控。但是行政事業(yè)單位小額支出中大量使用現(xiàn)金的情況仍然沒有解決。銀行卡作為一種現(xiàn)代化支付結(jié)算工具，不僅攜帶方便，使用便捷，而且透明度高，所有的支付行為都有據(jù)可查、有跡可尋，是當前規(guī)范現(xiàn)金管理最有效的工具和手段。作為一種通過銀行卡實現(xiàn)財政財務管理公開和消費透明的新型產(chǎn)品和制度創(chuàng)新，公務卡制度以國庫單一賬戶體系為基礎，以銀行卡為載體的現(xiàn)代財政支付管理制度被認為是防堵公款消費漏洞、預防腐敗行為的“陽光”。隨著我國公共財政體制不斷健全，預算管理制度改革全面推進，財政財務管理透明度逐步提高，同時銀行卡產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，銀行卡受理環(huán)境明顯改善，這些均為全面推行公務卡制度提供了良好的基礎條件，推行公務卡制度的時機已經(jīng)成熟。

2008年1月，中央紀委、財政部、人民銀行聯(lián)合召開了全國公務卡改革試點電視電話會議，全面動員和部署了公務卡應用推廣工作。公務卡制度的推行是我國財政預算制度的一項重大突破。推行公務卡，建立財政部門和金融部門的聯(lián)動機制，擴大國庫集中支付信息系統(tǒng)的信息范圍，改變對現(xiàn)金提取后使用范圍和路徑缺乏監(jiān)控的狀況，實現(xiàn)對財政資金的動態(tài)監(jiān)控，有利于加強對公務消費行為合規(guī)性、真實性的監(jiān)督管理，促進公務消費的透明化，避免通過虛開發(fā)票套取現(xiàn)金、私設“小金庫”等違法違規(guī)行為。通過推行公務卡，保證預算資金安全，提高預算執(zhí)行效果，有效預防和控制腐敗，是人民銀行履行社會反腐敗職能的新要求。

二、推動金融體制改革優(yōu)化金融企業(yè)治理結(jié)構(gòu)健全金融機構(gòu)懲防體系

人民銀行應積極促進商業(yè)銀行完善公司治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控體系，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，實施全面風險管理，為深化國有商業(yè)銀行內(nèi)部改革創(chuàng)造良好的條件。同時，應進一步推進農(nóng)村信用社改革，逐步化解農(nóng)村信用社金融風險，穩(wěn)步推進產(chǎn)權(quán)制度改革，按照“因地制宜、區(qū)別對待、分類指導”的原則，根據(jù)實際情況建立新的內(nèi)部管理體制框架和運行機制。首先，應密切關(guān)注國有商業(yè)銀行股份制改革對轄區(qū)分支機構(gòu)的影響，了解和掌握國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)改革動向；重點分析國有商業(yè)銀行改革后，其分支機構(gòu)在運營和內(nèi)部風險控制等方面的變化及存在問題，及時向上級行報告改革運作中出現(xiàn)的新問題、新情況以及轄區(qū)各金融機構(gòu)突發(fā)的一些，維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。其次，應認真貫徹落實^v^、中國人民銀行關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行、政策性銀行改革的相關(guān)部署，對轄區(qū)農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營情況進行深入研究。根據(jù)本地實際對農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營管理情況、開展農(nóng)村金融服務的情況，進行調(diào)查和了解，為農(nóng)業(yè)銀行的改革工作做好信息儲備。在農(nóng)業(yè)銀行改革啟動后，配合上級行做好轄區(qū)農(nóng)業(yè)銀行不良資產(chǎn)調(diào)查及處置工作。第三，應掌握轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用社的經(jīng)營情況，分析排查風險隱患；了解存款人對存款保險問題的認識和看法，組織開展與構(gòu)建存款保險制度相關(guān)問題的調(diào)研活動，對存款保險制度可能對轄區(qū)產(chǎn)生的影響進行研究。第四，扎實開展農(nóng)信社央行票據(jù)兌付考核工作。認真落實《云南省農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核細則》，加強對農(nóng)信社改革情況的動態(tài)監(jiān)測，嚴格執(zhí)行人民銀行專項票據(jù)發(fā)行兌付條件，監(jiān)測農(nóng)村信用社新增貸款投向，督促建立健全授權(quán)授信管理制度和責任追究制度，促進農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)，強化約束機制，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

通過推動金融體制改革、健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，從組織結(jié)構(gòu)、制度設計、業(yè)務經(jīng)營、隊伍素質(zhì)、內(nèi)部管理等方面優(yōu)化金融企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)，提高金融業(yè)的透明度，形成健全的內(nèi)部管理和權(quán)力制衡機制，健全金融機構(gòu)懲防體系，從源頭上預防和治理腐敗，是人民銀行履行社會反腐敗職能的一項基礎性措施。

三、加快征信體系建設建立社會信用體系營造廉潔自律社會環(huán)境

信用是現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石。社會信用體系建設涉及社會經(jīng)濟生活的各個方面，包含法律、制度、管理、信息共享服務和道德文化等內(nèi)容。其中，金融信用是社會信用體系的重要組成部分。社會信用水平的提高離不開征信體系的建立。征信，即“征之以信”，是專業(yè)化的、獨立的第三方機構(gòu)依法采集、保存、整理企業(yè)和個人的信用信息，并依法對外提供信用信息服務的行為的總稱。具體的作用是為企業(yè)和個人建立信用檔案，幫助人們積累信用財富，擴展經(jīng)濟活動的地域空間；提供有效傳播信息的平臺，緩解信用交易中信息不對稱的問題；建立獎勵守信、懲戒失信的內(nèi)在機制，引導人們養(yǎng)成守信履約的行為習慣，改善社會信用環(huán)境?？梢哉f，有無健全的征信體系是市場經(jīng)濟能否穩(wěn)健運行和走向成熟的標志。

建設征信體系是人民銀行的一項新職能。人民銀行于年組織建成了全國統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。到2007年年底，該數(shù)據(jù)庫分別為全國1300多萬戶企業(yè)和近6億自然人建立了信用檔案。目前，信用報告正逐漸成為企業(yè)和個人的“經(jīng)濟身份證”，日益滲透到人們?nèi)粘５慕?jīng)濟活動中，開局良好。人民銀行基層行應當積極推動金融征信體系建設，不斷改善社會信用環(huán)境，為構(gòu)建全社會信用體系打下堅實基礎。一是加強對征信體系建設的組織管理。進一步明確和增強人民銀行管理和建設征信體系、發(fā)展征信市場的職能，把征信體系建設和金融生態(tài)環(huán)境建設作為一項密不可分、相輔相成的重要工作。二是應提高政府部門和社會機構(gòu)對發(fā)展征信事業(yè)、創(chuàng)建誠信文化、建設社會信用體系的認識，提高社會各界對企業(yè)和個人征信體系建設的支持度。三是積極開展征信和金融知識宣傳教育，營造誠實守信的社會信用環(huán)境，增強全社會信用意識，積極培育國內(nèi)信用市場，將征信及相關(guān)金融知識帶進百姓生活，教育社會成員牢固樹立誠信守法意識。四是加快企業(yè)和個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫的建設步伐。進一步完善個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)查詢、異議處理、統(tǒng)計、糾錯等功能，提高數(shù)據(jù)處理效率。提高數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)質(zhì)量，建立多渠道的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查制度和快捷的糾錯機制，充分挖掘數(shù)據(jù)庫的統(tǒng)計分析和監(jiān)測功能，加大數(shù)據(jù)庫的非銀行信息采集工作力度，以不斷提高數(shù)據(jù)庫的應用水平

完善的社會信用體系有利于形成社會管理的長效機制，特別是對以“信用”為根本的銀行業(yè)來說，推動征信系統(tǒng)建設，防止金融欺詐、惡意逃廢金融債務、防范金融風險具有重大作用。通過加快征信體系建設，改善社會信用環(huán)境，發(fā)揮個人信用記錄在就業(yè)、融資、經(jīng)營活動、事業(yè)發(fā)展甚至人際交往中的重要作用，使缺乏契約意識、不守信用、違規(guī)違紀者付出代價，讓人們倍加珍惜和愛護個人信用，大力營造廉潔自律的社會環(huán)境，是人民銀行履行社會反腐敗職能的重要職責。

四、依法履行反^v^職責維護金融秩序遏制^v^犯罪及相關(guān)犯罪

反^v^，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的^v^活動，依法采取相關(guān)措施的行為。人民銀行是我國反^v^行政主管部門，負責組織、協(xié)調(diào)全國的反^v^工作。人民銀行依法開展反^v^活動，對于促進金融業(yè)健康發(fā)展、懲治腐敗行為、維護社會穩(wěn)定都具有十分重要的意義?；鶎尤嗣胥y行應深入研究轄區(qū)反^v^工作特點，不斷健全反^v^工作組織和制度，著力完善以預防為主的反^v^監(jiān)管體系，提高反^v^工作的有效性，加大打擊^v^犯罪力度，維護良好經(jīng)濟金融秩序。

不斷完善協(xié)調(diào)機制，進一步明確職責定位和工作權(quán)限?；鶎尤嗣胥y行應從規(guī)范、完善部門聯(lián)席會議制度入手，進一步明確相關(guān)部門的職責定位和工作權(quán)限，充分發(fā)揮其在整合社會力量，加強部門溝通、協(xié)作等方面的作用。應結(jié)合實際，有計劃、有選擇、有重點地完善部門間的協(xié)作關(guān)系，細化工作職責，加強深度合作。積極探索與公安等司法部門有效的合作方式；加強與檢察院、法院的溝通、協(xié)調(diào)，主動尋求法律支持。力戒形式主義，努力提高工作實效。

廣泛宣傳貫徹反^v^“一法四規(guī)”。人民銀行各分支機構(gòu)應積極行動，廣泛開展《反^v^法》和《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》以及《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的宣傳活動，提高金融機構(gòu)及全社會反^v^意識。

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